Hoạch định tài chính cá nhân (Financial Planning) là quá trình xem xét và phân tích toàn bộ bức tranh tài chính cá nhân của bạn, cùng các yếu tố liên quan như môi trường kinh tế xã hội và luật pháp ở nơi bạn đang sinh sống, làm việc, đầu tư. Từ đó, tạo ra một Kế hoạch tài chính cá nhân (Financial Plan) phù hợp và hiệu quả nhất để bạn đạt được các mục tiêu tài chính ngắn hạn, dài hạn của bản thân.
Financial Planning có thể là một quá trình hoạch định tổng thể để tạo ra Kế hoạch tài chính cá nhân toàn diện, gọi là Comprehensive Plan bao gồm 8 hạng mục hoạch định như bên dưới, hoặc cũng có thể là những phần hoạch định riêng biệt tuỳ theo từng nhu cầu.
Các hạng mục Financial Planning:
- Hoạch định dòng tiền - Cash Flow Planning
- Hoạch định đầu tư - Investment Planning
- Hoạch định bảo hiểm - Insurance Planning
- Hoạch định hưu trí - Retirement Planning
- Hoạch định Thuế - Tax Planning
- Hoạch định Di sản & Thừa kế - Real Estate Planning
- Quản trị rủi ro - Risk Management
- Hoạch định các mục tiêu ngắn hạn, dài hạn khác
Bài viết này cần rất nhiều thông tin và ví dụ minh hoạ chi tiết để đem lại nhiều giá trị cho bạn đọc. Ngọc sẽ update thông tin sớm nhất trong thời gian tới
hay