Financial Plan là gì?
Kế hoạch Tài chính cá nhân (Financial Plan) là một tài liệu thể hiện bức tranh toàn diện về tình hình tài chính hiện tại, các mục tiêu tài chính của bạn và các kế hoạch, chiến lược để đạt được những mục tiêu đó.
Financial Plan có thể được thể hiện trên 1 bản excel, 1 bản word hoặc bất kỳ 1 công cụ nào đó, miễn là nó có đủ các thông tin chi tiết về tài sản, dòng tiền, tiết kiệm, nợ, đầu tư, bảo hiểm và bất kỳ yếu tố nào khác trong đời sống tài chính của bạn.
Để tạo ra một kế hoạch toàn diện giúp bạn đạt được các mục tiêu tài chính trong ngắn hạn và dài hạn, gia tăng tài sản một cách hiệu quả và bền vững, luôn đạt trạng thái an toàn tài chính, một Financial Plan cần có đủ các tiêu chuẩn sau:
Bài viết này cần rất nhiều thông tin và ví dụ minh hoạ chi tiết để đem lại nhiều giá trị cho bạn đọc. Ngọc sẽ update thông tin sớm nhất trong thời gian tới